卖卡赚钱别心动！三男子贪图小利酿苦果 帮助信息网络犯罪活动被刑拘 2021-04-13

如果有一个简单易行的生财之道，你会不会心动？比如收购、倒卖实名登记的手机卡、银行卡，一套包括U盾的银行卡可以卖到几百元甚至几千元……

近日，万山警方经过侦查，成功破获一起帮助信息网络犯罪活动案，抓获3名犯罪嫌疑人。

犯罪嫌疑人柳某敏、滕某3月23日，万山警方接辖区某银行报警称：有一客户银行流水异常，疑似涉嫌网络诈骗。接到报警后，民警立即赶到现场，将该男子依法传唤。经查，发现男子柳某交易账号交易频繁，流水巨大，且账目往来异常，遂将其列为重点人员展开深入调查，掌握了犯罪嫌疑人柳某的犯罪事实。柳某到案后，经进一步深挖，抽丝剥茧，最终承租人柳某敏、滕某浮出水面。由于犯罪嫌疑人柳某敏、滕某居无定所、行踪诡秘，且具备一定的反侦查意识，给案件侦破带来了极大难度。民警毫不气馁，立即调整侦查思路，形成内紧外松的局面，使嫌疑人逐渐放松警惕。经过多日侦查、蹲守，民警终于锁定了犯罪嫌疑人柳某敏、滕某的活动轨迹，并于4月7日成功将其抓获。经查，犯罪嫌疑人柳某明知柳某敏、滕某在网上为某网络赌博平台进行洗钱、电信诈骗转账的情况下，于2021年1月以来，柳某仍拿出自己的三张银行卡以每张银行卡每月800元的方式出租给柳某敏、滕某使用，期间共非法获利7200元。目前，按照相关法律规定，犯罪嫌疑人柳某、柳某敏、滕某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被万山警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

断卡行动知多少

Q1

“断卡行动”要断的是哪些卡？

“断卡行动”要断的主要是两种卡，包括手机卡和银行卡。通过斩断电话卡、银行卡的买卖链条，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

Q2

此次“断卡”行动，能够有效打击哪些犯罪分子？

此次“断卡”行动主要打击四类人员:

一是在QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，诱骗或者组织他人进行开卡的团伙；

二是在运营商营业厅、银行组织开办电话卡、银行卡的开卡团伙；

三是接收开卡团伙所收集的手机卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的贩卡团伙；

四是出租、出售或者出借自己手机卡、银行卡的人员。

Q3

对于出借、出售或者是出租手机卡、银行卡的这些人，他们将承担怎样的后果？

一旦经国家机关核实办卡当事人涉嫌出售、出租、出借个人银行卡、手机卡和公司对公账户：

首先，要面临信用惩戒。

其次，要面临牢狱之灾。除了妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪之外，还有以下几种情况：

第一，明知他人利用网络实施犯罪仍提供银行卡，为犯罪分子提供支付结算等帮助，情节严重的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

第二，明知他人实施诈骗犯罪，仍提供银行卡等，帮助犯罪分子接收、转移赃款，构成诈骗罪的共同犯罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

第三，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，仍提供银行卡协助转移资金，构成洗钱罪，没收犯罪所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

卖卡获利这种行为不仅可能泄露个人信息，威胁自己财产安全，还可能涉嫌违法犯罪，成为个人档案污点，甚至影响征信、就业等个人前途。